Контроль посилюють: НБУ надав рекомендації банкам, як виявляти фіктивні документи клієнтів

Під час перевірок Нацбанк виявив численні факти подання клієнтами підроблених виписок з рахунків, відкритих в інших банках, а також фінансових документів і платіжних інструкцій, які нібито мали на меті підтвердити комерційну діяльність клієнтів, зобов’язання щодо обов’язкових платежів, орендну плату, транспортні послуги тощо.

НБУ та фінансовий моніторинг

Національний банк України видав інструкцію банкам щодо розпізнавання фальшивих документів, які надаються клієнтами за зверненням банку на проведення due diligence. Про це йдеться в листуванні НБУ банкам від 6 березня.

Під час перевірок Нацбанк виявив численні факти подання клієнтами підроблених виписок з рахунків, відкритих в інших банках, а також фінансових документів та платіжних розпоряджень, які нібито мали на меті підтвердити комерційну діяльність клієнтів, обов’язкові платіжні зобов’язання, орендну плату, транспортні послуги тощо.

«Подання клієнтами підроблених документів становить значні ризики для банків, що потенційно може призвести до зловживання їхніми послугами з метою відмивання коштів, фінансування тероризму чи інших кримінальних дій», – підкреслили в Нацбанку.

Тому, щоб зменшити такі ризики, НБУ радить банкам ділитися інформацією щодо операцій клієнтів, підозрюваних у поданні фальшивих документів. Крім того, Нацбанк наголосив, за яких умов може бути розкрито банківську таємницю – таку інформацію можна надавати лише за згодою клієнта.
У листі також наводяться приклади потенційних джерел для перевірки достовірності отриманої інформації.

Зокрема, для перевірки достовірності фінансової звітності, наданої клієнтом, банк може звернутися до фінансової звітності підприємств, розміщеної на Єдиному державному веб-порталі відкритих даних та платформі YouControl.

Нацбанк зазначив, що визначення необхідності перевірки достовірності конкретних документів, поданих клієнтом, зокрема, коли клієнт здійснює або має намір здійснити фінансові операції з нетиповими для операцій клієнта сумами (або загальним оборотом) у нетипових розмірах, має здійснюватися банком на основі ризик-орієнтованої стратегії.

Як повідомляв раніше Інформатор, інтернет-магазин нумізматичної продукції Національного банку України впроваджує верифікацію користувачів.

Источник