НБУ допрацьовує законопроект про платіжну дисципліну

Національний банк України на завершальній стадії доопрацювання законодавчої пропозиції щодо платіжної дисципліни. Ця ініціатива спрямована на створення реєстру українців, які пропонували свої банківські рахунки для цілей відмивання грошей та іншої незаконної діяльності. Саме ці банківські клієнти дозволяють шахраям виводити кошти, вкрадені у їхніх жертв.

У розмові з НВ Бізнес заступник голови Нацбанку Дмитро Олійник зазначив, що фізичні особи, які перебувають у реєстрі, матимуть певні обмеження у фінансових можливостях.

«Ми створюємо реєстр, до якого будуть включені особи, які продавали особисту інформацію або використовували свої картки для шахрайських схем, а також суб’єкти господарювання, у яких виявлені невідповідності… Це обмежить їхні фінансові можливості, але вони не будуть вилучені із системи», – заявив він.

При цьому НБУ виконуватиме функції адміністратора реєстру, а банки та постачальники платіжних послуг відповідатимуть за його наповнення та забезпечення достовірності внесених даних.

«Включення до цього реєстру призведе до певних обмежень для користувача щодо його здатності здійснювати перекази, що перевищують певні пороги… Проблема стосується не лише осіб, які перебувають у складних ситуаціях, але й молодих людей, які навмисно продають свої дані, що може мати наслідки для їхньої майбутньої кар’єри чи негативно вплинути на їхню оцінку під час подання заявки на посади державної служби, чи перешкодити їхнім шансам отримати кредити згодом», – Олійник. пояснив.

Источник