Нові правилами НБУ: кого обов’язково перевірять банки
Українські банки зобов’язані перевіряти своїх клієнтів, якщо їхні витрати перевищують ті, що вони вказали в анкетах. Кожен клієнт банку при відкритті рахунку або оновленні інформації заповнює анкету, в якій вказує очікуваний розмір платежів протягом місяця.
За новими правилами НБУ, які діють з 7 вересня, банки будуть зобов’язані реагувати на випадки, коли заявлені суми вищі за фактичні. “Встановлено обов’язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом. Така вимога не поширюється на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, які мають раціональне обґрунтування”, – зазначають у НБУ.
Вас обов’язково перевірять:
через транзакцію у розмірі від 400 тис. грн;
якщо хтось із сторін – учасників фінансової операції має реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження, рахунок у РФ чи державі, яке виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних міжурядових організацій;
якщо фінансові операції стосуються політично важливих осіб, членів їх сімей та інших пов’язаних із ними осіб;
якщо проводяться платіжні операції з переказу коштів за кордон;
якщо здійснюються фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
як електронного е-резидента, який здійснює фінансові операції.
Окремо фінмоніторингу підлягають так звані підозрілі операції і тут сума не має значення. Наприклад, якщо суб’єкт первинного фінансового моніторингу має підозру, що фінансові операції є результатом злочинної діяльності або пов’язані з фінансуванням тероризму або поширенням зброї масової поразки.
