Миллионеры из России нарастили вложения в золото и недвижимость в ОАЭ
Миллионеры из России нарастили вложения в золото и недвижимость в ОАЭ Frank RG: Российские миллионеры вложили в недвижимость за рубежом и золото свыше ₽1,5 трлн Капитал обеспеченных клиентов в российских финансовых структурах за 2022 год упал больше чем на 20%, показало исследование Frank RG. Часть денег они переводят в золото, часть — за рубеж, в том числе в недвижимость в ОАЭ и Турции
По итогам прошлого года в России сократилось количество клиентов, готовых держать более $1 млн в российских банках и инвесткомпаниях, а также общая сумма их вложений, говорится в исследовании сектора private banking, подготовленного аналитической компанией Frank RG. Так, в 2021 году 46,2 тыс. человек готовы были размещать более $1 млн внутри страны, в 2022-м их число снизилось до 37,8 тыс.
Общий капитал клиентов — долларовых миллионеров в российских банках и инвесткомпаниях за прошлый год сократился на 21,9%, с 13,9 трлн до 10,9 трлн руб. Из этой суммы чуть более 5 трлн руб. пришлось на инвестиционные инструменты, по сравнению с 2021 годом сумма сократилась на четверть. Еще почти 5,9 трлн руб. пришлось на вклады — это на 17,1% меньше, чем в 2021 году. Выводы получены на основе анкетирования 1074 респондентов.
Одна из причин снижения капитала и оттока клиентов из российской финансовой инфраструктуры — перевод средств за рубеж, отмечают аналитики Frank RG. По данным ЦБ, в 2022 году объем переводов денежных средств в банки-нерезиденты вырос почти в три раза — с 2,3 трлн до 6,63 трлн руб. По оценке Frank RG, более 60% переведенных средств приходится на обеспеченных клиентов.
Сбережения россиян в банках за рубежом в кризисный год выросли втрое Финансы
Клиенты с высоким средним чеком постепенно переориентируются на дружественные юрисдикции, следует из результатов анкетирования. 16,7% респондентов указали, что используют для обслуживания капитала финансовые системы ЕС, еще 15,6% — ОАЭ, 14,7% — Казахстан. Говоря о планах, наибольшее число участников анкетирования (16,1%) отметили, что планируют размещать капитал в ОАЭ, еще 7,5% хотят пользоваться услугами финансовой системы Армении, 7,2% рассматривают Турцию, 6,5 и 4,4% — Казахстан и Китай соответственно. Евросоюза в списке нет.
Вторая причина сокращения средств в российских банках и инвесткомпаниях — отток капитала в золото и недвижимость, указывают аналитики Frank RG.
Куда вкладывались долларовые миллионеры
Читайте на РБК Pro Джек Дорси — фанат ледяного душа. Стоит ли повторять за миллиардером Налоги Chanel и мебель из Китая: чем закончились таможенные суды в 2022-м ФНС изменила правила допросов. Каких последствий ждать бизнесу Год под санкциями: почему экономика России выстояла. Версия западных СМИ
- Часть средств со счетов переходит в зарубежную недвижимость и золотые слитки. Так, в 2022 году обеспеченные клиенты потратили на покупку недвижимости за границей больше 1 трлн руб.: 750–800 млрд руб. из них составили вложения в ОАЭ, 100–150 млрд руб. — в Турции, 70–75 млрд руб. — на Кипре. В 2021 году Кипр был лидером, а на второй и третьей строчке находились Черногория и Италия.
- Еще 500 млрд руб., по оценке экспертов, могли перетечь в золотые слитки (95–100 т). В 2021 году вложения в них составляли 25–30 млрд руб. (5–6 т). По оценке крупнейших российских банков, россияне в 2022 году купили 75 т инвестиционного золота, сообщало «РИА Новости» со ссылкой на Минфин.
- Средства, оставшиеся на счетах в России, стали чаще размещать в рублях: доля капитала клиентов private banking в иностранной валюте в 2022 году снизилась с 60 до 40%. Большая часть респондентов — 69% — размещают более половины своего капитала в рублях.
Недвижимость, ценные бумаги или золото: как спасти сбережения в 2023 году Pro
- Прежде всего сокращается доля недружественных валют. 19% обеспеченных клиентов указали, что хранят в России в долларах меньше 10% капитала, а 35% — менее половины. 18% опрошенных отметили, что меньше 10% в их портфелях приходится на евро, у 15% — менее половины средств.
- Доля дружественного юаня при этом сопоставима с евро: 11% участников исследования сказали, что хранят в юанях менее 50% капитала, 13% — менее 10% капитала. Второй по популярности — дирхам. По 5% обеспеченных клиентов хранят в этой валюте менее 50% и менее 10% капитала.
Рынок недвижимости Дубая утроился из-за наплыва россиян. Что дальше Pro
- Кроме физического оттока средств к сокращению инвестиционного капитала обеспеченных инвесторов (с 6,7 трлн до 5 трлн руб. в 2022 году) привела и «просадка» их инвестиционных портфелей из-за снижения котировок, напоминают во Frank RG. Индекс Мосбиржи по итогам года потерял 43,1%, индексы NASDAQ (включает 100 акций крупнейший компаний, торгующихся на бирже NASDAQ) и S&P 500 (включает 500 акций, торгующихся на всех биржах США) — по 33,1 и 19,4% соответственно.
Источник: rbc.ru
