ЦБ отозвал лицензию у московского банка «Платина»

Банк «Платина» выступал провайдером расчетов между физическими лицами, букмекерскими конторами и онлайн-казино, заявил ЦБ. В банк ввели временную администрацию, вкладчики получат деньги от Агентства по страхованию вкладов

Банк России отозвал лицензию на осуществление финансовой деятельности у зарегистрированного в Москве банка «Платина», следует из сообщения на сайте регулятора. По величине банковских активов организация занимала 246-е место.

Финансовая организация нарушала федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты ЦБ, в том числе законодательство в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

«Платина» также проводила операции по обеспечению расчетов между физическими лицами, букмекерскими конторами и онлайн-казино, уточняет ЦБ.

В лишенную лицензии финансовую организацию назначат временную администрацию Банка России, которая будет работать до момента назначения ликвидатора или конкурсного управляющего.

Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому его вкладчики смогут получить свои средства от госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов», но не более чем 1,4 млн руб.

На базе одного из отделов московского банка «Платина» в 1997 году была создана первая российская электронная платежная сиcтема CyberPlat. В 2000 году платежная система стала самостоятельной компанией. В 2020 году компания начала работать как сервис денежных переводов от юридических лиц физическим лицам (b2c-переводы) через Систему быстрых платежей (СБП) Банка России.

Последний раз ЦБ отзывал банковскую лицензию в начале августа, тогда права вести финансовую деятельность лишился зарегистрированный в Саранске КС Банк. Регулятор сообщил, что банк неоднократно нарушал законы и нормативы ЦБ и вел работу в интересах своих владельцев и их компаний, более 50% из которых к тому же брали проблемные долги.

Во втором квартале 2021 года значительно ускорились темпы консолидации банковского сектора и ухода игроков с рынка, подсчитали ранее в рейтинговом агентстве «Эксперт РА». В апреле—июне ЦБ лишил лицензий 20 кредитных организаций — в 2,5 раза больше, чем в первом квартале этого года.

В целом за шесть месяцев по разным причинам рынок покинули 28 игроков, тогда как за весь пандемийный 2020 год работать перестали 38 банковских и небанковских кредитных организаций. Эксперты аналитического агентства прогнозировали, что в ближайшие 12 месяцев остаться без лицензии рискуют еще до 30 банков.

ЦБ целенаправленно фокусируется на операциях с онлайн-казино, говорил управляющий директор отдела валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов
По его словам, на рынке — «особенно в Москве» — действует довольно много кредитных организаций, преимущественно мелких, у которых есть потенциальные признаки проведения сомнительных операций, в том числе связанных с азартными играми, и признаки низкого качества активов.

В интервью РБК глава ЦБ Эльвира Набиуллина рассказала, что регулятор практически завершил расчистку сектора от теневых букмекерских контор и операторов ставок, хотя «элементы незаконной деятельности могут появляться». По ее словам, сейчас такие нелегальные платежи чаще всего идут через р2р-переводы на физическое лицо, а сами онлайн-казино в таких платежах не фигурируют. Отслеживание этих операций идет через анализ частоты операций на одно и то же лицо за определенный период.

Ранее в этом году за расчеты с онлайн-казино ЦБ отозвал лицензии у РФИ-банка, небанковской кредитной организации «Русское финансовое общество», Красноярского краевого расчетного центра, НКО «Сетевая расчетная палата», банков «Современные стандарты бизнеса» и «Онего».

В конце августа банки пожаловались Совету Федерации на проблемы при исполнении закона, принятого для пресечения переводов в пользу нелегальных онлайн-казино. Кредитные организации сообщили, что не могут автоматически проверять клиентов на причастность к нелегальному бизнесу и вынуждены это делать в «ручном» режиме, и потому просили доработать законодательство и открыть банкам доступ к автоматическим проверкам реестра Роскомнадзора с реестром доменных имен, куда вносятся адреса организаций, деятельность которых запрещена в России.

Представитель регулятора тогда подтвердил РБК, что ЦБ известно о проблемах участников рынка.

Источник: rbc.ru