Robinhood Crypto оштрафували на $3,9 млн за давню заборону на виведення активів – ForkLog UA
Криптовалютний підрозділ онлайн-брокера Robinhood виплатить штраф у розмірі $3,9 млн у рамках мирової угоди з Мін’юстом Каліфорнії.
Врегулювання стало підсумком розслідування відомством порушень компанією закону штату про біржові товари. Прокурори ініціювали справу після скарг користувачів платформи.
Претензії до Robinhood Crypto включали:
- відсутність можливості виведення цифрових активів з 2018 по 2022 рік;
- розкриття не в належному обсязі аспектів трейдингу і процедур обробки ордерів.
Згідно із заявою, платформа продавала товарні контракти, порушуючи законодавство, даючи змогу клієнтам купувати криптовалюти, фактично не доставляючи активи.
У зазначений період компанія не дозволяла виводити криптовалюту на сторонні гаманці. Це змушувало користувачів продавати монети назад Robinhood, щоб покинути платформу.
За твердженням Мін’юсту, компанія вводила клієнтів в оману, стверджуючи, що вони отримують конкурентні ціни завдяки підключенню до кількох торгових майданчиків. Це не завжди відповідало дійсності, як і інформація про самостійне зберігання Robinhood Crypto коштів користувачів. У низці випадків для цього використовувалися послуги сторонніх кастодіанів, встановили правоохоронці.
На додаток до штрафу відомство зобов’язало платформу:
- дозволити клієнтам виведення криптоактивів на власні гаманці (цю опцію в Robinhood реалізували 2022 року);
- переконатися, що інформація для клієнтів щодо торговельної практики та обробки ордерів відповідає практиці;
- дати чітке розуміння користувачам про те, де зберігаються їхні кошти;
- внести в умови обслуговування пункт про можливу затримку в розрахунках, якщо виникають ризики кібербезпеки в контексті використання криптовалют.
Про подібні інциденти із заморожуванням активів на строк понад тиждень компанія має повідомляти Мін’юст.
«Наше розслідування і врегулювання з Robinhood є сильним меседжем: незалежно від того, чи є ви традиційним бізнесом, чи криптокомпанією, ви маєте дотримуватися законів Каліфорнії про захист прав споживачів та інвесторів», — заявив генпрокурор штату Роб Бонта.
Нагадаємо, 2022 року Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк оштрафував Robinhood Crypto на $30 млн через порушення AML-норм і політики кібербезпеки.
