Фото: depositphotos.com
Німецький Deutsche Bank зізнався у можливих порушеннях санкційного режиму Європейського Союзу проти Росії, пишуть Süddeutsche Zeitung і Financial Times.
Банк виявив у своєму роздрібному підрозділі випадки, коли від осіб, на яких поширюються санкції ЄС, приймалися депозити на суму понад 100 000 євро. Згідно з правилами ЄС, банкам заборонено приймати вклади, що перевищують цю суму, від російських громадян, резидентів або юридичних осіб, зареєстрованих у Росії.
За даними банку, ці випадки стосуються переважно масового сегмента приватних клієнтів, а не управління великими статками чи фігурантів санкційних списків. Але у Deutsche Bank не виключають, що подібні порушення могли залишатися непоміченими раніше через недосконалість систем контролю.
У банку заявили, що “проактивно інформують відповідні наглядові органи” про виявлені проблеми та постійно вдосконалюють процедури дотримання санкцій.
Порушення виявили після створення спеціальної робочої групи, яка перевіряла внутрішні механізми контролю на тлі посилення санкційного режиму в Німеччині у лютому. Зміни, запроваджені відповідно до директиви ЄС, передбачають жорсткіші кримінальні покарання, швидше правозастосування та скасування перехідних періодів, що змушує банки оперативніше виявляти й блокувати потенційно заборонені операції.
Цьому передували обшуки в штаб-квартирі Deutsche Bank у Франкфурті в січні. Розслідування стосується ймовірного відмивання коштів, пов’язаного з російським бізнесменом Романом Абрамовичем, і охоплює операції банку за 2013–2018 роки. Воно має з’ясувати, чи не надто повільно банк подавав повідомлення про підозрілі трансакції.
Цей випадок показує, що навіть найбільші європейські банки можуть мати проблеми з дотриманням санкцій проти Росії, що напряму впливає на ефективність фінансового тиску, на який розраховує Україна.
- У лютому 2026 року Швейцарська служба нагляду за фінансовими ринками (FINMA) 27 лютого відкликала ліцензію і відправила на ліквідацію MBaer Merchant Bank, після того як США звинуватили його у відмиванні грошей для підсанкційних осіб, зокрема для Віктора Медведчука. На відміну від Deutsche Bank, в MBaer порушення були системними.
- Розслідування швейцарського регулятора FINMA показало, що 98% активів, отриманих банком останнім часом, належали клієнтам із категорії високого ризику. Загалом 80% усіх ділових відносин банку оцінювалися як такі, що мають підвищений ризик.
Актуальне
Ощадбанк почав судитися з Росією за активи під окупацією. За Крим вона вже винна $1,3 млрд
Вчора о 11:26 Фінанси
Розбір
Купити легше, ніж створити. На банківському ринку сплеск M&A
Вчора о 11:00
НБУ: Фінансова катастрофа не входить до нашого базового сценарію
Вчора о 09:55 Фінанси
НБУ знову вимагає не створювати зайвих проблем для PEPів
15 квітня Фінанси
Розбір
SEPA для України. Що дає приєднання до Єдиного європейського платіжного простору
15 квітня