Фото: пресслужба НБУ
Національний банк укотре рекомендував банкам застосовувати ризик-орієнтований підхід до клієнтів, які є політично значущими особами (Politically Exposed Persons, PEP). Про це в середу, 15 квітня, повідомила пресслужба регулятора.
“Банки не повинні формально підходити до обслуговування клієнтів – політично значущих осіб, членів їх сімей та осіб, пов’язаних із політично значущими особами (далі – PEP), відносити всіх PEP до категорії клієнтів із високим рівнем ризику ділових відносин та невиправдано обмежувати для них доступ до фінансових послуг”, – йдеться в заяві НБУ.
Рекомендація регулятора від 14 квітня 2026 року доповнює попередні – від 6 лютого 2024 року та від 31 серпня 2024 року.
ДовідкаПолітично значущими особами в Україні вважаються люди, які займають чи займали важливі державні посади (президенти, прем’єри, міністри та їхні заступники, депутати, політичні діячі вищих рангів, високопосадовці судової системи, правоохоронних органів, юстиції, оборони, керівництво Національного банку тощо), члени їхніх сімей та пов’язані особи (наприклад, ділові та бізнес-партнери).
Нацбанк наголосив, що “необґрунтоване застосування де-рискінгу протирічить ризик-орієнтованому підходу та не сприяє фінансовій інклюзії”.
Національний банк також звернув увагу, що банкам не потрібно вимагати документи, що підтверджують джерела статків PEP, якщо:
→ рівень ризику ділових відносин із таким клієнтом є низьким,
→ у банку немає підозри щодо відмивання коштів чи фінансування тероризму,
→ рахунки, відкриті в банку, використовуються переважно для отримання заробітної плати, соціальних виплат,
→ обсяг фінансових операцій за всіма рахунками PEP у банку не перевищує 400 000 грн за місяць.
“…якщо з часу припинення виконання РЕР визначних публічних функцій пройшло більше дванадцяти місяців і банк пересвідчився в тому, що такий клієнт більше не несе ризику, притаманного РЕР, а також немає інших ризиків, банк не має вживати щодо нього, членів його сім’ї та осіб, пов’язаних із ним, певних заходів”, – нагадав регулятор.
Йдеться про отримання дозволу керівництва на встановлення/продовження ділових відносин із РЕР, установлення джерел статків (багатства) та джерел коштів, здійснення поглибленого моніторингу ділових відносин.
“Дотримуючись цих рекомендацій, банки зможуть удосконалити свої внутрішні системи фінансового моніторингу та підвищити ефективність управління ризиками”, – вважають у НБУ.
Питання PEPів загострилося після того, як народний депутат Андрій Мотовиловець спробував скасувати довічний статус PEP. Однак цю норму у законопроєкті про оподаткування посилок №15112-1 змінили. Це сталося після того, як віцепрем’єр з питань євроінтеграції Тарас Качка пояснив депутатам, що скасування довічного “пепства” буде порушенням зобовʼязань України.
Згідно з новим формулюванням до набуття членства в ЄС будуть зупинені штрафи для банків за порушення фінмоніторингу щодо PEP.
- Міжнародні транші для України зависли через політичні суперечки та бюрократію. Що буде з гривнею, якщо гроші не надійдуть вчасно, читайте на LIGA.net.
Актуальне
Розбір
SEPA для України. Що дає приєднання до Єдиного європейського платіжного простору
11:00
Чотири найбільші американські банки заробили рекордні $33 млрд на війні в Ірані
Вчора о 22:20 Фінанси
МВФ: світ опинився перед загрозою третьої за 17 років рецесії
Вчора о 18:46 Фінанси
МВФ погіршив прогноз глобального зростання через війну з Іраном
Вчора о 17:42 Фінанси
Мінфін США попередив найбільші банки про небезпеку нового ШІ від Anthropic
10 квітня Фінанси