Штрафи та письмові застереження для банків і ФК
У грудні 2025 року Національний банк України вжив заходів впливу стосовно п’яти банків і шести небанківських фінансових установ за порушення законодавства, що регулює фінансовий моніторинг і валютні операції.
Про це інформує Delo.ua посилаючись на пресслужбу НБУ.
Штрафи НБУ
- НБУ вживав заходи впливу до АТ “МІБ” через невідповідність законодавству у сфері фінансового моніторингу та валютних операцій.
Банк отримав:
- штраф 13,5 млн грн за недотримання обов’язків щодо організації та реалізації первинного фінансового моніторингу. Порушення включали неналежне використання ризик-орієнтованого підходу, відсутність ефективних внутрішніх процедур, недостатню перевірку клієнтів та неповне надання інформації інспекційній групі НБУ. Крім того, критики зазнав автоматизований контроль, який не забезпечував повного виконання вимог законодавства щодо ПВК/ФТ.
- штраф 1 млн грн за порушення валютного законодавства. Банк не здійснив всебічний аналіз та перевірку документів щодо валютних операцій своїх клієнтів, а також не виявив окремі індикатори валютних операцій, передбачені нормативними актами НБУ.
- письмове застереження за несвоєчасне забезпечення автоматизації формування стандартних відповідей на запити НБУ, що визначено в постанові № 37 від 2024 року.
Таким чином, НБУ вказав на системні недоліки у внутрішньому контролі банку та наголосив на необхідності їх усунення для відповідності вимогам законодавства України.
- НБУ наклав на АТ “Таскомбанк” штраф у розмірі 10 млн грн за невиконання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.
Банк неналежно застосовував ризик-орієнт