ПриватБанк масово блокує гроші на картках клієнтів
Клієнт державного ПриватБанку поскаржився, що той спочатку встановив обмеження по його карті, потім зажадав роз’яснення щодо руху коштів за нею, після чого запросив документи, що підтверджують, зокрема, зарплату клієнта – і після надання цього обмеження не зняв. У банку ж на скаргу відреагували – наголосивши, що діяли в рамках законодавства.
Сама скарга розміщена на порталі “Мінфін”. За нею:
Клієнт проводив “обмін криптовалют собі на свою картку”.
Після цього йому встановили обмеження по карті та попросили надати пояснення щодо руху коштів за нею.
Після того, як все було здійснено, банк запросив підтверджувальні документи і довідки – зокрема, щодо зарплати.
“Я надав офіційні документи щодо зарплати за 1 рік. Усі вимоги виконав, але обмеження по карті не зняли. … Кошти утримуються на карті, але не припиняються ділові відносини. Оператор чату жодної конкретики не надає”, – йдеться у скарзі.
Що сказали у ПриватБанку
У самому ПриватБанку на скаргу вже відреагували. Там визнали, що наразі обслуговування клієнта обмежене, а також зазначили, що:
Діють “виключно в рамках чинного законодавства” та згідно з нормативно-правовими актами НБУ.
Усі заходи здійснюються відповідно до внутрішніх процедур і “відповідають вимогам безпеки та дотримання правил фінансового моніторингу в Україні”.
Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу “зобов’язаний вживати заходів, покликаних запобігати та протидіяти легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового ураження”.
